Прочитал 7 августа на Гайдпарке статью популярного блоггера Николая Старикова «Круговорот абсурда». Я считаю, что автор не прав в основных посылках и выводах.
Николай Стариков утверждает, что правительства разных стран полные идиоты, так как выпускают свои долговые бумаги под высокий процент, а на них покупают американские долговые бумаги с более низкой доходностью. «Все «цивилизованные страны» действуют именно вопреки здравому смыслу», - утверждает Стариков.
Также г-н Стариков утверждает, что госдолг США не может расти вечно, потому что «скупать долговые бумаги США во все возрастающем объеме мир не может физически». Стариков делает вывод, что процент госдолга США в руках Федрезерва будет все время расти. ФРС будет само выкупать американские облигации и становится держателем все большего процента американского госдолга. «В конце концов – когда ФРС станет владельцем 95% долга США, доллару вполне может придти конец, как мировой валюте. Потому, что долларовый поток, на 95% будет замкнут внутри коридора США – ФРС, и не будет попадать в мировую экономику», - пишет Стариков.
«Вот в таком царстве абсурда мы и живем, благодаря банкирам, создавшим частные ФРС и Банк Англии. Но только признаваться самим себе в этом готовы далеко не все жители нашей планеты», - заключает автор.
Ошибка в логических умозаключениях Старикова состоит в смешение двух разных видов денег – внутренние деньги (валюта суверенного государства) и мировые деньги – любая валюта, в которой государства расплачиваются между собой.
Внутренние деньги постоянно печатает каждое государство. Это называется эмиссия. Благодаря эмиссии растет денежная база, то есть сумма денег в обращении, обслуживающая экономический оборот страны.
Нормальное государство всегда печатает немного больше денег, чем прирост внутреннего валового продукта (ВВП). Иными словами, рост денежной базы всегда опережает объем потребностей экономики в деньгах. Благодаря этому у субъектов экономики всегда есть резерв в деньгах, который они могут вложить в развитие производства. Опережающий рост денежной базы также приводит к небольшой инфляции (монетарной инфляции), абсолютно необходимой для развития экономики, это следствие создания денежного резерва для роста экономики. Невозможно точно оценить потребность экономики в деньгах для текущего потребления и для будущего развития. Поэтому в нормальном государстве деньги печатают с небольшим запасом.
Существует система сдерживания денежной базы, когда деньги печатаются только под поступление иностранной валюты. Такая политика называется «валютным комитетом» (currency board ) (другие переводы: валютное правление, валютный совет). Вследствие нехватки денег для развития экономики страны во всех случаях (100 из 100!) такая политика финансовая политика приводит к уничтожению внутренней экономики (именно поэтому ее проводит Российский Центральный банк, отсюда и парадокс – экономика загибается, а стоимость рубля растет по отношению к валютам других стран. Но это вредительство тема для отдельной параграфа в приговоре трибунала).
Объем необеспеченной денежной эмиссии рассчитывается так, чтобы стимулировать рост экономики, но не вызвать чрезмерной инфляции и обесценения внутренней валюты. В этом и заключается мастерство министра финансов.
Во внешней торговле между собой страны могут использовать любую платежное средство, которое они согласны принять. Многие столетия таким платежным средством было металлическое золото. В эпоху расцвета Британской империи роль мирового платежного средства выполнял британский фунт, а после Второй мировой войны эта роль перешла к доллару.
Особенность финансовой системы США в том, что внутренняя валюта этой страны выполняет роль мирового платежного средства. Отсюда и жуткая путаница в посылках и выводах.
Первое, и самое главное, так как доллар внутренняя валюта США, государство может печатать ее вечно, как и все остальные страны. То, что печатание денег в США реализуется через механизм покупки Федеральной резервной системой облигаций Минфина США (трежериз), ничего не меняет. Правительство США может хоть сто раз быть должно Федрезерву. Ну и что? Что сделает Федрезерв с государством? Превратит всех американцев в долговых рабов? Американские банкиры, какими бы жадными и тупыми они ни были (а они жадные, но не тупые), не могут брать себе больше определенной доли общественного богатства в виде дохода от эмиссии. Иначе государство рухнет. Или, что более вероятно, будет уничтожен Федрезерв, так как армия США подчиняется президенту США, а не главе Федрезерва.
Каким бы способом ни оформлялась необеспеченная эмиссия внутренней валюты – она будет длиться столько времени, сколько существует государство.
Еще раз, США может печатать свои внутренние деньги сколько угодно, как это делают все страны мира.
Поэтому не стоит охать и ахать от увеличения госдолга США. Внутрисемейные разборки республиканцев и демократов в США – вид политического спектакля для обывателя. Народ волнуется, инвесторы делают глупости, кто-то богатеет, кто-то беднеет. Жизнь от таких спектаклей делается веселее. Заодно виден уровень понимания ситуации отдельными личностями. Сразу скажу, что в данном вопросе я категорически не согласен с точки зрения Николая Старикова, но другие его статьи читаю с большим удовольствием.
Теперь о долларе как мировом платежном средстве.
Мировая торговля растет, отсюда необходим и рост количества обслуживающих ее денег. Так что эмиссия доллара и тут необходима. Обидно, конечно, что с этой эмиссии барыш имеют еврейские банкиры из Америки и вся Америка в целом, а не русские банкиры.
Оценка объема мировой торговли сильно разнятся. Те цифры, которые мне удалось найти в сети, указывают на уровень порядка 15-20 трлн долларов. Дефицит торгового баланса США последние годы находится в районе 600-700 млрд долларов. Таким образом, США выбрасывает на мировой рынок необеспеченные 0,7/15=4,6 процента мирового торгового оборота. То есть денежная база мировой торговли растет примерно на 5% в год.. Если мировая торговля растет больше, чем на 5% в год (а есть цифры чуть ли не 15 процентов в 2010 году), то ничего страшного не происходит. Наоборот, США еще мало печатают денег. Эти 5% - налог США на мировую торговлю от использования доллара в качестве мировой валюты.
Приведенные выше оценки, конечно, сугубо качественные. Не вся мировая торговля идет в долларах, и часть долларов различными способами выводится и вводится в оборот агентами мирового рынка. Есть и другие важные детали. Но суть в следующем – США имеют доход от оборота мирового рынка в размере порядка 5%. И большинство агентов рынка это устраивает. Для всех государств это дешевле, чем создавать новую мировую валютную систему.
Отсюда и такое спокойствие мировых финансистов и правительств различных государств, хранящих резервы в долларах.
Благодаря тому, что доллар является мировой платежной валютой, власти США получают огромные выгоды от игры на его курсе, делая его то меньше, то больше. Никому не нравится плясать под чужую дудку и платить чужому дяде, поэтому из Европы и Китая регулярно слышатся вопли о необходимости замены доллара в качестве мировой торговой валюты. Что сказать, хотеть не вредно. Дело за малым – эмитировать несколько триллионов новых денежных знаков для обслуживания мировой торговли (евро, юаней), и при этом не угробить собственную страну.
Кстати, об «абсурде» политики правительств разных стран – занимать под большие процента, и вкладывать под меньшие. Правительства занимают деньги у своих Центральных банков и агентов рынка в национальной валюте, которую они могут напечатать сколько угодно. А вкладывают деньги в доллар – мировую торговую валюту, которую принимают к оплате все страны мира. Так что никакого абсурда здесь нет. Зачем правительства так делают – отдельная тема устройства финансов государства иособенностей международной торговли. Но, право же, не стоит уничижительно думать и говорить о членах правительства всех стран (к России не относится). Там могут быть разные люди, но дураков там нет. Вообще, запомните, когда вам говорят, что кто-то где-то на уровне правительства (да даже и не на уровне правительства) делает глупость и вообще дурак, то на 100% дураком считают вас, который этому может поверить. Я лично в дураков не верю. Во врагов и предателей верю, а в дураков - нет.
Останется ли доллар резервной мировой валютой? Останется, пока мир соглашается платить США 5% с торгового оборота. Если кто-то предложит лучшие условия, то доллара сменит другая валюта. Но пока этого не видно.
Если даже все 100% эмиссии доллара будут оставаться внутри США, то ничего страшного не случится. Значит, агентам мировой торговли достаточно той долларовой денежной базы, которая имеется в их распоряжении.
Но… тут мы переходим грань к другой теме – мирового перепроизводства капитала. Это перепроизводство деформирует все мировые финансы и служит непосредственной причиной будущей войны. Подробнее см. http:// svprez. eu5. org , раздел «Экономика» статьи о «Причинах экономического кризиса» и о предсказании будущей войны для уничтожения избыточного капитала.
От меня:
Новая колониальная стратегия хозяев мировых денег — акционеров ФРС: «свои» (предатели) грабят «своих» (народ) в интересах «чужих» (акционеров ФРС).
Под сильнейшим психологическим воздействием, применяя новейшие методики ведения Психологической войны, научным учреждениям человеческих отношений Запада удалось внушить разграбляемым народам иллюзию свободы путем подмены понятий и приданию понятиям ложных смыслов.
Процесс грабежа народов стал «законным» и сопровождается девизом рабов:
«Всё что угодно, лишь бы не было войны».
Вот они, лица диктатуры Мирового финансового капитала : Рокфеллер Ричард, Дэвид Майер Ротшильд , Натаниэль Ротшильд и другие…
Про Федеральную резервную систему США. Кому принадлежат американские деньги?
США являются единственным в мире государством, лишенным права чеканить собственную монету. Роль Центрального банка выполняет Федеральная резервная система – акционерное общество, созданное 12 федеральными резервными банками, которые в свою очередь созданы коммерческими банками по территориальному признаку. ФРС оперирует как частный банк.
epa03078207 (FILE) The United States Federal Reserve building in Washington, DC, USA, 16 March 2010. The Federal Reserve announced on 25 January 2012 that it would keep its benchmark interest rate at ‘exceptionally low’ levels until at least late 2014, extending the forecast for keeping rates at historic lows beyond the mid-2013 timeline announced late last year. EPA/SHAWN THEW *** Local Caption *** 00000402081689
Американское государство не имеет собственных денег. Чтобы приобрести свою «национальную валюту», правительство США выпускает облигации, ФРС печатает банкноты и дает их в долг государству путем покупки его облигаций. Далее государство выкупает свои облигации, а деньги с процентами возвращает ФРС. Таким образом, главной статьей дохода ФРС является сеньораж – разница между номиналом денежных знаков и себестоимостью их изготовления. Скажем, если себестоимость изготовления стодолларовой банкноты составляет 10 центов, то сеньораж при выпуске такой бумажки - 99 долларов 90 центов.
ПРЯМАЯ ССЫЛКА НА ВИДЕО
В соответствии с законом «О Федеральном резерве США» , ФРС является государственной структурой с частными компонентами, в которую входят: назначаемый президентом США Совет управляющих ФРС, Федеральный комитет по открытому рынку, 12 региональных федеральных резервных банков, частные банки, получающие неотчуждаемые, фиксированной доходности акции федеральных резервных банков в обмен на вносимый резервный капитал, ряд консультационных советов. На самом же деле государство имеет очень ограниченное влияние на деятельность ФРС по ряду причин.ФРС получает прибыль не только от продажи долларовых банкнот правительству США, но и от процентных выплат по облигациям казначейства, доходов от платежных операций, депозитов, операций с ценными бумагами.
Во-первых, ФРС – это государство в государстве и находится вне надзора (как, собственно, и вся банковская система).
Во-вторых, управляющие ФРС назначаются сроком на 14 лет с правом продления полномочий. Как известно, Президент США избирается сроком на 4 года, а максимальный срок его пребывания в должности составляет 8 лет. Как говорится, Президенты приходят и уходят, а рулевые ФРС остаются. Предыдущий руководитель ФРС А.Гринспен занимал пост в течение 19 лет, а нынешний председатель Б.Бернанке трудится уже с 2006 г., пережив двух Президентов.
В-третьих, ФРС является высшей инстанцией, которая может определить подлинность долларовых банкнот. Это дает не только возможности неконтролируемой эмиссии, но и позволяет признать любые денежные знаки фальшивыми, даже если они на самом деле выпущены самой ФРС США.
И, наконец, самое интересное. Федеральный резерв запрещает государству печатать деньги и проводить собственную финансовую политику, независимую от банков.
Американские деньги принадлежат ФРС. Поэтому власть сосредоточена именно здесь, а не в Белом доме.
Искусство производить кризисы
Оказывается, инфляция, неотъемлемый спутник современной экономики, существовала не всегда. В старые добрые времена, когда цены устанавливались в золотых или серебряных деньгах, инфляции не было. Корова или лошадь как стоили сто или двести лет определенное количество драгоценного металла, так и стоили. Инфляция появилась, когда экономическая система приобрела знакомый нам сегодняшний вид – то есть, когда стали печатать ничем не обеспеченные деньги.
Но сами деньги – не причина инфляции. Истинная причина инфляции называется Федеральная резервная система США.
Порожденная искусственно созданным кризисом 1907 года под предлогом предотвращения кризисов в будущем, ФРС на самом деле, пользуясь возможностями печатного станка, регулярно провоцирует экономические обвалы. Любому, хоть немного знакомому с законами экономики, понятно, что безудержная эмиссия ничем не обеспеченных долларов – это финансовая пирамида, которая не может не рухнуть. Что периодически и происходит. Поэтому многие американские экономисты именно Федрезерву ставят в вину кризисы в Америке 1948-49, 1953-1954, 1957-58, 1960-61, 1969-71 и 1973-75 годов.
Почему же инфляция, появившаяся на свет после учреждения Федерального резерва в Соединенных Штатах, стала общемировым явлением? Потому что после того, как в 1944 г. доллар приобрел статус мировой резервной валюты (Бреттон-Вудское соглашение), внутренние проблемы американской экономики, вместе с ничем не обеспеченным долларом, его инфляцией и кризисами, стали нашим общим достоянием.
Ипотечный кризис 2007 года явился прямым следствием политики ФРС, снизившей практически до нуля учетную ставку по кредитам для коммерческих банков. Америку буквально залила дешевая ликвидность, которая в виде ипотечных кредитов выдавалась людям без дохода, без работы, под залог будущих построенных активов, без страховки. Объем ипотечных долгов возрос с 63% в 1995 г. до 98% в 2005 г. В результате недвижимость и прочее имущество несостоятельных должников перекочевала в руки банкиров – произошел «сравнительно честный» отъем собственности у населения.
О рискованных экспериментах ФРС над американским народом мир узнал лишь тогда, когда ипотечный кризис в США плавно перетек в мировой финансовый кризис, плоды которого мы пожинаем до сих пор.
ФРС выгодно создавать кризисы, потому что в эти периоды доходы федеральных банкиров резко возрастают за счет обнищания населения.
Долги стране – прибыли банкам
Если реальная экономика зарабатывает на реализации продукции, то банки – на производстве долгов. По мере роста задолженности США, растет и прибыль ФРС. Так, в 2006 г. ФРС получила чистый доход в 34,2 млрд долларов, в 2010 г. - 81,7 млрд, а по итогам 2011 г. - 77,4 млрд (не считая триллионов долларов эмиссии). То есть, пока весь мир страдает от кризиса и говорит о возможном крахе американской экономики, заработки федеральных банкиров увеличились в 2,38 раза.
Национальная идея США – жизнь в долг. При ВВП США в 14 трлн долларов, что составляет 20% мирового ВВП, ежегодное потребление в США в два раза превышает объем валового продукта и составляет 40% от мирового потребления.
Верхняя планка государственного долга США с 1940 г. поднималась около ста раз. В последний раз 2 августа 2011 г. за 12 часов до возможного объявления дефолта Сенат США проголосовал за увеличение госдолга до 16,7 трлн долларов. По состоянию на 17 декабря 2012 г. долг достиг 16,382 трлн долларов. А ещё раньше, 3 августа 2011 г., государственный долг Соединённых Штатов Америки превысил валовой внутренний продукт США.
Но это далеко не весь долг США. Долги штатов, государственные долги по медстрахованию, по пенсионному обеспечению, долги компаний, долги, взятые для выплаты пособий по безработице, долги домохозяйств и т.д. составляют около 115 трлн долларов. Обслуживание ссудного процента по этой сумме составляет в год 4-5 трлн долларов. Долги растут экспоненциально.
Первый в истории существования ФРС аудит, проведенный в 2012 г., показал, что во время и после кризиса 2008 года эта частная корпорация секретно эмитировала и раздала 16 триллионов долларов «своим» банкам. Среди получателей – Goldman Sachs – 814 млрд, Merrill Lynch– 2 трлн., City Group – 2,5 трлн, Morgan Stanley – 2 трлн, Bank of America – 1,3 трлн, The Royal Bank of Scotland и Deutsche Bank получили по 500 млрд. Обращает на себя внимание тот факт, что среди получателей финансирования присутствуют и иностранные банки, что категорически запрещено американским законодательством. Фактически, это нарушение всех правил, а попросту – фальшивомонетничество.
Частные инвесторы Федрезерва выпускают в свет неучтенные доллары для реализации собственных интересов. А бесконтрольная эмиссия может привести не только к галопирующей инфляции внутри самих США, но и к потере долларом статуса мировой резервной валюты. Однако главной опасностью для Америки является то, что самоуправство ФРС, раздающей направо и налево ничем не обеспеченные доллары, делает должником именно американское государство, которое и будет нести ответственность перед кредиторами из Китая, Японии, России и ЕС всем своим имуществом. По сути, страна уже не принадлежит ни правительству, ни народу, поскольку долговые обязательства США многократно превысили размеры национального богатства страны.
Американцы vs ФРС: история борьбы
С первого дня появления жульнической схемы Федерального резерва (бесконтрольной эмиссии доллара) представители американского общества отдавали себе отчет в опасности передачи частному банкирскому картелю этой важнейшей функции государства.
В 1923 г. Ч.Линдберг, республиканец из Миннесоты, сказал буквально следующее: «Финансовая система США передана в руки Совета директоров Федерального резерва. Это частная корпорация, созданная исключительно в целях извлечения максимальной прибыли от использования чужих денег».
Еще более резкой критике подверг ФРС председатель Банковского комитета Конгресса США во времена Великой депрессии Л.Макфедден:
«В этой стране создана одна из самых коррумпированных в мире организаций. Она пустила по миру народ США и практически обанкротила правительство. К таким результатам привела коррумпированная политика денежных мешков, контролирующих Федеральный резерв».
Сенатор Л.Бейтс добавляет:
«Федеральный резерв не является частью правительства США, но обладает большей властью, чем Президент, Конгресс и суды, вместе взятые. Эта организация определяет, какой должна быть прибыль юридических и частных лиц, находящихся в юрисдикции США, распоряжается внутренними и международными платежами страны, является крупнейшим и единственным кредитором правительства. А заемщик обычно пляшет под дудку кредитора».
«Отцы» американской демократии тоже видели потенциальные угрозы, исходящие от банковской системы. Автор Конституции США Д.Мэдисон говорил: «История доказывает, что менялы используют любые способы злоупотреблений, заговоров, обмана и насилия для того, чтобы сохранять контроль над правительством, управляя денежными потоками и денежной эмиссией страны».
Долгие годы нападки на ФРС были не только безрезультатны, но и опасны, т.к. являлись лучшим способом испортить себе карьеру или расстаться с жизнью (как вы думаете, почему убили Президента Кеннеди?). Первый успех был достигнут лишь в 2012 г., когда Конгресс США 25 июля 327 голосами «за» и 98 – «против» принял законопроект Рона Пола об аудите Федерального резерва. Законопроект предусматривает полный аудит ФРС, включая проверку соответствия статуса этого института американской конституции. Для этого понадобился кризис, поставивший американское государство на грань выживания.
Борьба с «банкстерами» началась?
Только после финансового кризиса 2008-2009 гг., когда терпение людей от бесчинств финансовых воротил лопнуло, в Америке начали происходить «наезды» на американскую банковскую систему и на «банкстеров» (новое словообразование, соединившее слова «банкир» и «гангстер»). Всё началось с иска американского миллиардера Майкла Блумберга против Федеральной резервной системы, потребовавшего раскрыть информацию о том, каким банкам и сколько кредитов раздает ФРС. Затем поднялась буря в Конгрессе США, когда «народные избранники», вдруг осмелев, стали требовать ограничения полномочий Федерального резерва. А некоторые из них (например, Пол Рон) давно призывают к полной ликвидации этой организации. Такого Америка не видела на протяжении почти века с момента создания ФРС в декабре 1913 года. Даже президент Б. Обама стал позволять себе иногда резкие критические заявления в адрес банков (хотя администрация Обамы уголовно не преследовала никого из «банкстеров», ибо, по сути, занимала у них же деньги для избирательной кампании). Наконец, в Америке в разных городах, как грибы после дождя, стали появляться группы протеста под общим названием «Оккупируй Уолл-стрит».
В конце октября 2012 года стало известно еще об одной громкой акции против банков. 25 октября 2012 г. крупное информационное агентство CNBC привлекло внимание ведущих мировых СМИ к крупнейшему в истории США иску об отмывании денег, в котором «банкстеры» и их партнеры по рэкету обвиняются в получении нечестным путем доходов в размере 43 триллионов долларов. В иске говорилось, что в дело вовлечены должностные лица, находящиеся на самых высоких постах в правительстве США и финансовом секторе.
В список предполагаемых заговорщиков были включены: Генеральный прокурор Холдер, помощник генерального прокурора Тони Вест, бывший губернатор Нью-Джерси Джон Корзайн, бывший министр финансов и один из «банкстеров» Роберт Рубин, министр финансов Тимоти Гейтнер, Викрам Пандит (недавно ушедший в отставку опальный председатель совета директоров Citigroup), старший советник Белого дома Валери Джарретт, бывший директор по коммуникациям в администрации Обамы Анита Данн, муж Аниты Данн и главный юрисконсульт предвыборной кампании Обамы Роберт Бауэр, а также многочисленные «банкстеры» и их аффилированные и доверенные лица. Коллективное исковое заявление было подготовлено юридической компанией Spire Law Group, LLP.
После того, как эта информация удивительным образом оказалась в главных мировых новостях, начались подозрительные события. В течение нескольких часов страница в Интернете, где размещался материал, была удалена, а старший вице-президент CNBC Кевин Крим получил известие о том, что его дети убиты при загадочных обстоятельствах. Информация CNBC и убийство детей Кевина Крима стали в Америке «хитом» октября. Поразительно, но комментариев не последовало. «Хит» странным образом исчез из информационного пространства уже через 2-3 дня. А далее наступило полное молчание…
Прочитал 7 августа на Гайдпарке статью популярного блоггера Николая Старикова «Круговорот абсурда». Я считаю, что автор не прав в основных посылках и выводах.
Николай Стариков утверждает, что правительства разных стран полные идиоты, так как выпускают свои долговые бумаги под высокий процент, а на них покупают американские долговые бумаги с более низкой доходностью. «Все «цивилизованные страны» действуют именно вопреки здравому смыслу», - утверждает Стариков.
Также г-н Стариков утверждает, что госдолг США не может расти вечно, потому что «скупать долговые бумаги США во все возрастающем объеме мир не может физически». Стариков делает вывод, что процент госдолга США в руках Федрезерва будет все время расти. ФРС будет само выкупать американские облигации и становится держателем все большего процента американского госдолга. «В конце концов – когда ФРС станет владельцем 95% долга США, доллару вполне может придти конец, как мировой валюте. Потому, что долларовый поток, на 95% будет замкнут внутри коридора США – ФРС, и не будет попадать в мировую экономику», - пишет Стариков.
«Вот в таком царстве абсурда мы и живем, благодаря банкирам, создавшим частные ФРС и Банк Англии. Но только признаваться самим себе в этом готовы далеко не все жители нашей планеты», - заключает автор.
Ошибка в логических умозаключениях Старикова состоит в смешение двух разных видов денег – внутренние деньги (валюта суверенного государства) и мировые деньги – любая валюта, в которой государства расплачиваются между собой.
Внутренние деньги постоянно печатает каждое государство. Это называется эмиссия. Благодаря эмиссии растет денежная база, то есть сумма денег в обращении, обслуживающая экономический оборот страны.
Нормальное государство всегда печатает немного больше денег, чем прирост внутреннего валового продукта (ВВП). Иными словами, рост денежной базы всегда опережает объем потребностей экономики в деньгах. Благодаря этому у субъектов экономики всегда есть резерв в деньгах, который они могут вложить в развитие производства. Опережающий рост денежной базы также приводит к небольшой инфляции (монетарной инфляции), абсолютно необходимой для развития экономики, это следствие создания денежного резерва для роста экономики. Невозможно точно оценить потребность экономики в деньгах для текущего потребления и для будущего развития. Поэтому в нормальном государстве деньги печатают с небольшим запасом.
Существует система сдерживания денежной базы, когда деньги печатаются только под поступление иностранной валюты. Такая политика называется «валютным комитетом» (currency board ) (другие переводы: валютное правление, валютный совет). Вследствие нехватки денег для развития экономики страны во всех случаях (100 из 100!) такая политика финансовая политика приводит к уничтожению внутренней экономики (именно поэтому ее проводит Российский Центральный банк, отсюда и парадокс – экономика загибается, а стоимость рубля растет по отношению к валютам других стран. Но это вредительство тема для отдельной параграфа в приговоре трибунала).
Объем необеспеченной денежной эмиссии рассчитывается так, чтобы стимулировать рост экономики, но не вызвать чрезмерной инфляции и обесценения внутренней валюты. В этом и заключается мастерство министра финансов.
Во внешней торговле между собой страны могут использовать любую платежное средство, которое они согласны принять. Многие столетия таким платежным средством было металлическое золото. В эпоху расцвета Британской империи роль мирового платежного средства выполнял британский фунт, а после Второй мировой войны эта роль перешла к доллару.
Особенность финансовой системы США в том, что внутренняя валюта этой страны выполняет роль мирового платежного средства. Отсюда и жуткая путаница в посылках и выводах.
Первое, и самое главное, так как доллар внутренняя валюта США, государство может печатать ее вечно, как и все остальные страны. То, что печатание денег в США реализуется через механизм покупки Федеральной резервной системой облигаций Минфина США (трежериз), ничего не меняет. Правительство США может хоть сто раз быть должно Федрезерву. Ну и что? Что сделает Федрезерв с государством? Превратит всех американцев в долговых рабов? Американские банкиры, какими бы жадными и тупыми они ни были (а они жадные, но не тупые), не могут брать себе больше определенной доли общественного богатства в виде дохода от эмиссии. Иначе государство рухнет. Или, что более вероятно, будет уничтожен Федрезерв, так как армия США подчиняется президенту США, а не главе Федрезерва.
Каким бы способом ни оформлялась необеспеченная эмиссия внутренней валюты – она будет длиться столько времени, сколько существует государство.
Еще раз, США может печатать свои внутренние деньги сколько угодно, как это делают все страны мира.
Поэтому не стоит охать и ахать от увеличения госдолга США. Внутрисемейные разборки республиканцев и демократов в США – вид политического спектакля для обывателя. Народ волнуется, инвесторы делают глупости, кто-то богатеет, кто-то беднеет. Жизнь от таких спектаклей делается веселее. Заодно виден уровень понимания ситуации отдельными личностями. Сразу скажу, что в данном вопросе я категорически не согласен с точки зрения Николая Старикова, но другие его статьи читаю с большим удовольствием.
Теперь о долларе как мировом платежном средстве.
Мировая торговля растет, отсюда необходим и рост количества обслуживающих ее денег. Так что эмиссия доллара и тут необходима. Обидно, конечно, что с этой эмиссии барыш имеют еврейские банкиры из Америки и вся Америка в целом, а не русские банкиры.
Оценка объема мировой торговли сильно разнятся. Те цифры, которые мне удалось найти в сети, указывают на уровень порядка 15-20 трлн долларов. Дефицит торгового баланса США последние годы находится в районе 600-700 млрд долларов. Таким образом, США выбрасывает на мировой рынок необеспеченные 0,7/15=4,6 процента мирового торгового оборота. То есть денежная база мировой торговли растет примерно на 5% в год.. Если мировая торговля растет больше, чем на 5% в год (а есть цифры чуть ли не 15 процентов в 2010 году), то ничего страшного не происходит. Наоборот, США еще мало печатают денег. Эти 5% - налог США на мировую торговлю от использования доллара в качестве мировой валюты.
Приведенные выше оценки, конечно, сугубо качественные. Не вся мировая торговля идет в долларах, и часть долларов различными способами выводится и вводится в оборот агентами мирового рынка. Есть и другие важные детали. Но суть в следующем – США имеют доход от оборота мирового рынка в размере порядка 5%. И большинство агентов рынка это устраивает. Для всех государств это дешевле, чем создавать новую мировую валютную систему.
Отсюда и такое спокойствие мировых финансистов и правительств различных государств, хранящих резервы в долларах.
Благодаря тому, что доллар является мировой платежной валютой, власти США получают огромные выгоды от игры на его курсе, делая его то меньше, то больше. Никому не нравится плясать под чужую дудку и платить чужому дяде, поэтому из Европы и Китая регулярно слышатся вопли о необходимости замены доллара в качестве мировой торговой валюты. Что сказать, хотеть не вредно. Дело за малым – эмитировать несколько триллионов новых денежных знаков для обслуживания мировой торговли (евро, юаней), и при этом не угробить собственную страну.
Кстати, об «абсурде» политики правительств разных стран – занимать под большие процента, и вкладывать под меньшие. Правительства занимают деньги у своих Центральных банков и агентов рынка в национальной валюте, которую они могут напечатать сколько угодно. А вкладывают деньги в доллар – мировую торговую валюту, которую принимают к оплате все страны мира. Так что никакого абсурда здесь нет. Зачем правительства так делают – отдельная тема устройства финансов государства и особенностей международной торговли. Но, право же, не стоит уничижительно думать и говорить о членах правительства всех стран (к России не относится). Там могут быть разные люди, но дураков там нет. Вообще, запомните, когда вам говорят, что кто-то где-то на уровне правительства (да даже и не на уровне правительства) делает глупость и вообще дурак, то на 100% дураком считают вас, который этому может поверить. Я лично в дураков не верю. Во врагов и предателей верю, а в дураков - нет.
Останется ли доллар резервной мировой валютой? Останется, пока мир соглашается платить США 5% с торгового оборота. Если кто-то предложит лучшие условия, то доллара сменит другая валюта. Но пока этого не видно.
Если даже все 100% эмиссии доллара будут оставаться внутри США, то ничего страшного не случится. Значит, агентам мировой торговли достаточно той долларовой денежной базы, которая имеется в их распоряжении.
Но… тут мы переходим грань к другой теме – мирового перепроизводства капитала. Это перепроизводство деформирует все мировые финансы и служит непосредственной причиной будущей войны. Подробнее см.
ИСТОРИИ
Про Федеральную резервную систему США
Кому принадлежат американские деньги?
США являются единственным в мире государством, лишенным права чеканить собственную монету. Роль Центрального банка выполняет Федеральная резервная система – акционерное общество, созданное 12 федеральными резервными банками, которые в свою очередь созданы коммерческими банками по территориальному признаку. ФРС оперирует как частный банк.
Американское государство не имеет собственных денег. Чтобы приобрести свою «национальную валюту», правительство США выпускает облигации, ФРС печатает банкноты и дает их в долг государству путем покупки его облигаций. Далее государство выкупает свои облигации, а деньги с процентами возвращает ФРС. Таким образом, главной статьей дохода ФРС является сеньораж – разница между номиналом денежных знаков и себестоимостью их изготовления. Скажем, если себестоимость изготовления стодолларовой банкноты составляет 10 центов, то сеньораж при выпуске такой бумажки - 99 долларов 90 центов.
ФРС получает прибыль не только от продажи долларовых банкнот правительству США, но и от процентных выплат по облигациям казначейства, доходов от платежных операций, депозитов, операций с ценными бумагами.
В соответствии с законом «О Федеральном резерве США», ФРС является государственной структурой с частными компонентами, в которую входят: назначаемый президентом США Совет управляющих ФРС, Федеральный комитет по открытому рынку, 12 региональных федеральных резервных банков, частные банки, получающие неотчуждаемые, фиксированной доходности акции федеральных резервных банков в обмен на вносимый резервный капитал, ряд консультационных советов. На самом же деле государство имеет очень ограниченное влияние на деятельность ФРС по ряду причин.
Во-первых, ФРС - это государство в государстве и находится вне надзора (как, собственно, и вся банковская система).
Во-вторых, управляющие ФРС назначаются сроком на 14 лет с правом продления полномочий. Как известно, Президент США избирается сроком на 4 года, а максимальный срок его пребывания в должности составляет 8 лет. Как говорится, Президенты приходят и уходят, а рулевые ФРС остаются. Предыдущий руководитель ФРС А.Гринспен занимал пост в течение 19 лет, а нынешний председатель Б.Бернанке трудится уже с 2006 г., пережив двух Президентов.
В-третьих, ФРС является высшей инстанцией, которая может определить подлинность долларовых банкнот. Это дает не только возможности неконтролируемой эмиссии, но и позволяет признать любые денежные знаки фальшивыми, даже если они на самом деле выпущены самой ФРС США.
И, наконец, самое интересное. Федеральный резерв запрещает государству печатать деньги и проводить собственную финансовую политику, независимую от банков.
Американские деньги принадлежат ФРС. Поэтому власть сосредоточена именно здесь, а не в Белом доме.
Искусство производить кризисы
Оказывается, инфляция, неотъемлемый спутник современной экономики, существовала не всегда. В старые добрые времена, когда цены устанавливались в золотых или серебряных деньгах, инфляции не было. Корова или лошадь как стоили сто или двести лет определенное количество драгоценного металла, так и стоили. Инфляция появилась, когда экономическая система приобрела знакомый нам сегодняшний вид – то есть, когда стали печатать ничем не обеспеченные деньги.
Но сами деньги – не причина инфляции. Истинная причина инфляции называется Федеральная резервная система США.
Порожденная искусственно созданным кризисом 1907 года под предлогом предотвращения кризисов в будущем, ФРС на самом деле, пользуясь возможностями печатного станка, регулярно провоцирует экономические обвалы. Любому, хоть немного знакомому с законами экономики, понятно, что безудержная эмиссия ничем не обеспеченных долларов – это финансовая пирамида, которая не может не рухнуть. Что периодически и происходит. Поэтому многие американские экономисты именно Федрезерву ставят в вину кризисы в Америке 1948-49, 1953-1954, 1957-58, 1960-61, 1969-71 и 1973-75 годов.
Почему же инфляция, появившаяся на свет после учреждения Федерального резерва в Соединенных Штатах, стала общемировым явлением? Потому что после того, как в 1944 г. доллар приобрел статус мировой резервной валюты (Бреттон-Вудское соглашение), внутренние проблемы американской экономики, вместе с ничем не обеспеченным долларом, его инфляцией и кризисами, стали нашим общим достоянием.
Ипотечный кризис 2007 года явился прямым следствием политики ФРС, снизившей практически до нуля учетную ставку по кредитам для коммерческих банков. Америку буквально залила дешевая ликвидность, которая в виде ипотечных кредитов выдавалась людям без дохода, без работы, под залог будущих построенных активов, без страховки. Объем ипотечных долгов возрос с 63% в 1995 г. до 98% в 2005 г. В результате недвижимость и прочее имущество несостоятельных должников перекочевала в руки банкиров – произошел «сравнительно честный» отъем собственности у населения.
О рискованных экспериментах ФРС над американским народом мир узнал лишь тогда, когда ипотечный кризис в США плавно перетек в мировой финансовый кризис, плоды которого мы пожинаем до сих пор. ФРС выгодно создавать кризисы, потому что в эти периоды доходы федеральных банкиров резко возрастают за счет обнищания населения.
Долги стране – прибыли банкам
Если реальная экономика зарабатывает на реализации продукции, то банки – на производстве долгов. По мере роста задолженности США, растет и прибыль ФРС. Так, в 2006 г. ФРС получила чистый доход в 34,2 млрд долларов, в 2010 г. - 81,7 млрд, а по итогам 2011 г. - 77,4 млрд (не считая триллионов долларов эмиссии). То есть, пока весь мир страдает от кризиса и говорит о возможном крахе американской экономики, заработки федеральных банкиров увеличились в 2,38 раза.
Национальная идея США – жизнь в долг. При ВВП США в 14 трлн долларов, что составляет 20% мирового ВВП, ежегодное потребление в США в два раза превышает объем валового продукта и составляет 40% от мирового потребления.
Верхняя планка государственного долга США с 1940 г. поднималась около ста раз. В последний раз 2 августа 2011 г. за 12 часов до возможного объявления дефолта Сенат США проголосовал за увеличение госдолга до 16,7 трлн долларов. По состоянию на 17 декабря 2012 г. долг достиг 16,382 трлн долларов. А ещё раньше, 3 августа 2011 г., государственный долг Соединённых Штатов Америки превысил валовой внутренний продукт США.
Но это далеко не весь долг США. Долги штатов, государственные долги по медстрахованию, по пенсионному обеспечению, долги компаний, долги, взятые для выплаты пособий по безработице, долги домохозяйств и т.д. составляют около 115 трлн долларов. Обслуживание ссудного процента по этой сумме составляет в год 4-5 трлн долларов. Долги растут экспоненциально.
Первый в истории существования ФРС аудит, проведенный в 2012 г., показал, что во время и после кризиса 2008 года эта частная корпорация секретно эмитировала и раздала 16 триллионов долларов «своим» банкам. Среди получателей – Goldman Sachs – 814 млрд, Merrill Lynch– 2 трлн., City Group – 2,5 трлн, Morgan Stanley – 2 трлн, Bank of America – 1,3 трлн, The Royal Bank of Scotland и Deutsche Bank получили по 500 млрд. Обращает на себя внимание тот факт, что среди получателей финансирования присутствуют и иностранные банки, что категорически запрещено американским законодательством. Фактически, это нарушение всех правил, а попросту - фальшивомонетничество.
Частные инвесторы Федрезерва выпускают в свет неучтенные доллары для реализации собственных интересов. А бесконтрольная эмиссия может привести не только к галопирующей инфляции внутри самих США, но и к потере долларом статуса мировой резервной валюты. Однако главной опасностью для Америки является то, что самоуправство ФРС, раздающей направо и налево ничем не обеспеченные доллары, делает должником именно американское государство, которое и будет нести ответственность перед кредиторами из Китая, Японии, России и ЕС всем своим имуществом. По сути, страна уже не принадлежит ни правительству, ни народу, поскольку долговые обязательства США многократно превысили размеры национального богатства страны.
Американцы vs ФРС: история борьбы
С первого дня появления жульнической схемы Федерального резерва (бесконтрольной эмиссии доллара) представители американского общества отдавали себе отчет в опасности передачи частному банкирскому картелю этой важнейшей функции государства.
В 1923 г. Ч.Линдберг, республиканец из Миннесоты, сказал буквально следующее: «Финансовая система США передана в руки Совета директоров Федерального резерва. Это частная корпорация, созданная исключительно в целях извлечения максимальной прибыли от использования чужих денег».
Еще более резкой критике подверг ФРС председатель Банковского комитета Конгресса США во времена Великой депрессии Л.Макфедден: «В этой стране создана одна из самых коррумпированных в мире организаций. Она пустила по миру народ США и практически обанкротила правительство. К таким результатам привела коррумпированная политика денежных мешков, контролирующих Федеральный резерв».
Сенатор Л.Бейтс добавляет: «Федеральный резерв не является частью правительства США, но обладает большей властью, чем Президент, Конгресс и суды, вместе взятые. Эта организация определяет, какой должна быть прибыль юридических и частных лиц, находящихся в юрисдикции США, распоряжается внутренними и международными платежами страны, является крупнейшим и единственным кредитором правительства. А заемщик обычно пляшет под дудку кредитора».
«Отцы» американской демократии тоже видели потенциальные угрозы, исходящие от банковской системы. Автор Конституции США Д.Мэдисон говорил: «История доказывает, что менялы используют любые способы злоупотреблений, заговоров, обмана и насилия для того, чтобы сохранять контроль над правительством, управляя денежными потоками и денежной эмиссией страны».
Долгие годы нападки на ФРС были не только безрезультатны, но и опасны, т.к. являлись лучшим способом испортить себе карьеру или расстаться с жизнью (как вы думаете, почему убили Президента Кеннеди?). Первый успех был достигнут лишь в 2012 г., когда Конгресс США 25 июля 327 голосами «за» и 98 – «против» принял законопроект Рона Пола об аудите Федерального резерва. Законопроект предусматривает полный аудит ФРС, включая проверку соответствия статуса этого института американской конституции. Для этого понадобился кризис, поставивший американское государство на грань выживания.
Борьба с «банкстерами» началась?
Только после финансового кризиса 2008-2009 гг., когда терпение людей от бесчинств финансовых воротил лопнуло, в Америке начали происходить «наезды» на американскую банковскую систему и на «банкстеров» (новое словообразование, соединившее слова «банкир» и «гангстер»). Всё началось с иска американского миллиардера Майкла Блумберга против Федеральной резервной системы, потребовавшего раскрыть информацию о том, каким банкам и сколько кредитов раздает ФРС. Затем поднялась буря в Конгрессе США, когда «народные избранники», вдруг осмелев, стали требовать ограничения полномочий Федерального резерва. А некоторые из них (например, Пол Рон) давно призывают к полной ликвидации этой организации. Такого Америка не видела на протяжении почти века с момента создания ФРС в декабре 1913 года. Даже президент Б. Обама стал позволять себе иногда резкие критические заявления в адрес банков (хотя администрация Обамы уголовно не преследовала никого из «банкстеров», ибо, по сути, занимала у них же деньги для избирательной кампании). Наконец, в Америке в разных городах, как грибы после дождя, стали появляться группы протеста под общим названием «Оккупируй Уолл-стрит».
В конце октября 2012 года стало известно еще об одной громкой акции против банков. 25 октября 2012 г. крупное информационное агентство CNBC привлекло внимание ведущих мировых СМИ к крупнейшему в истории США иску об отмывании денег, в котором «банкстеры» и их партнеры по рэкету обвиняются в получении нечестным путем доходов в размере 43 триллионов долларов. В иске говорилось, что в дело вовлечены должностные лица, находящиеся на самых высоких постах в правительстве США и финансовом секторе.
В список предполагаемых заговорщиков были включены: Генеральный прокурор Холдер, помощник генерального прокурора Тони Вест, бывший губернатор Нью-Джерси Джон Корзайн, бывший министр финансов и один из «банкстеров» Роберт Рубин, министр финансов Тимоти Гейтнер, Викрам Пандит (недавно ушедший в отставку опальный председатель совета директоров Citigroup), старший советник Белого дома Валери Джарретт, бывший директор по коммуникациям в администрации Обамы Анита Данн, муж Аниты Данн и главный юрисконсульт предвыборной кампании Обамы Роберт Бауэр, а также многочисленные «банкстеры» и их аффилированные и доверенные лица. Коллективное исковое заявление было подготовлено юридической компанией Spire Law Group, LLP.
После того, как эта информация удивительным образом оказалась в главных мировых новостях, начались подозрительные события. В течение нескольких часов страница в Интернете, где размещался материал, была удалена, а старший вице-президент CNBC Кевин Крим получил известие о том, что его дети убиты при загадочных обстоятельствах. Информация CNBC и убийство детей Кевина Крима стали в Америке «хитом» октября. Поразительно, но комментариев не последовало. «Хит» странным образом исчез из информационного пространства уже через 2-3 дня. А далее наступило полное молчание…
Когда человек слышит о печати национальной валюты, чаще всего он считает, что этим процессом заведует правительство страны, то есть глава государства или парламент решают вопросы, связанные с количеством денег, которые выходят из-под пресса печатного станка. На первый взгляд, именно органы исполнительной или законодательной власти государства регулируют необходимый объем эмиссии денег в государстве. Но это только на первый взгляд. На самом деле вопросами производства банкнот в большинстве стран мира занимается специальный орган – Центробанк, который может иметь разную степень зависимости от государственной власти.
Всем известно, что одной из ведущих мировых валют на данный момент считается доллар США. Эти деньги можно свободно обменять на местную валюту практически в любой стране мира, а в некоторых государствах американский доллар используется вместо собственных денег (Эквадор, Панама, Маршаловы и Марианские острова, Палау и пр.). По официальным данным в свободном обращении находится около 1,1 триллиона американских долларов наличными! Кто же напечатал столько банкнот? А занимается этим специальный орган с функциями центрального банка под названием Федеральная резервная система (ФРС), которая считается самой секретной организацией в мире.
Создание Федеральной резервной системы
После того как Соединенные Штаты погрузились в огромный экономический кризис в 1907 году, перед правительством и крупнейшими финансовыми группами Америки встала потребность в создании такой организации, которая регулировала бы все вопросы, связанные с валютой, но не зависела напрямую от Президента или финансового квартала на Wall Street. После длительного мозгового штурма, в котором принимали участие политики и крупнейшие банкиры Америки, был создан проект Закона о Федеральном резерве. В декабре 1913 года было создано специальное федеральное независимое агентство, которое взяло на себя обязанности центробанка для последующего контроля над банковской системой США. Этот орган и стал владельцем печатного станка для производства долларовых банкнот и функционирует до наших дней.
По своей сути ФРС не принадлежит напрямую государству. Это частная контора, реальными владельцами которой являются крупные финансовые группы, среди которых Bank of America и корпорация GPMorgan. Работу ФРС координируют семь управляющих, которых назначает Президент США после утверждения Конгрессом. Главу Федеральной резервной системы выбирают управляющие, срок полномочий которых составляет 14 лет. Главными функциями ФРС является не только печать банкнот, этот орган поддерживает стабильность финансовой системы и выступает одним из крупнейших кредиторов экономики и правительства Америки.
Поэтому можно смело утверждать, что политика страны в мире зависима от крупных финансовых групп Соединенных Штатов.
Производство американских долларов
Производство долларов не является централизованным, но напрямую подконтрольно ФРС, решения по количеству печати новых банкнот не требуют одобрения Президента или парламента страны. Подконтрольными Федеральной резервной системе являются двенадцать резервных банков, разбросанных по разным штатам, в которых собственно и происходит процесс печати банкнот разного номинала. На сегодняшний день центральным считается Федеральный резервный банк в штате Нью-Йорк. Для того чтобы узнать, в каком из 12 банков напечатана купюра, достаточно рассмотреть соответствующую маркировку на банкноте, цифры и буквы которой указывают резервный банк определенного штата (1А-Бостон, 2В-Нью-Йорк, 3С-Филадельфия, 4D- Кливленд, 5E- Ричмонд, 6F- Атланта, 7G- Чикаго, 8H- Сент-Луиз, 9I- Миннеаполис, 10J- Канзас-Сити, 11K-Даллас, 12L- Сан-Франциско).
Помещения, где печатают доллары, оснащены серьезной системой защиты и охраны. Для печати долларовых банкнот используется специальная бумага, которая состоит на 75% из хлопка и на 25% из льна. В состав данного материала также входили шелковые нити, но уже после Второй Мировой войны их заменили синтетическими волокнами, которые светятся под воздействием ультрафиолета. Фирма-производитель этой бумаги не имеет права продавать ее еще кому-нибудь, а на производстве царит дисциплина военного предприятия с несколькими уровнями секретности. Формула чернил, которые используются в производстве долларов США, держится в строжайшем секрете. Их цвет меняется в зависимости от угла отражения белого света. Применяется также и флуоресцентная краска, которая подсвечивается при определенном освещении.
Производят доллары методом глубокой печати, для этого используют специально изготовленную печатную форму из металла, на изготовление которой уходит не меньше года. Пресс, весом в 50 тонн, прижимает металлическую печатную форму с чернилами к поверхности огромных листов бумаги, тем самым оставляя портреты американских президентов на банкнотах. После этого специальный аппарат разрезает листы на купюры, вес каждой получается около 1 грамма. У каждой американской банкноты есть свой рекомендованный ФРС «срок службы». Купюра в 1 доллар должна использоваться около 22 месяцев, а 100-долларовая – 60 месяцев. Чтобы один доллар США порвался, его нужно согнуть больше 4 тысяч раз.
Подводим основные итоги
Владельцем станка, который производит самую глобальную валюту мира, американский доллар, является организация, принадлежащая частному капиталу. Федеральная резервная система и ее акционеры из крупных финансовых корпораций таким образом имеют негласные рычаги влияния не только на внутреннюю американскую политику, но и на политическую обстановку в мире. Они сами определяют количество и время печати долларов, а также время проведения инфляции и девальвации. Валюта Соединенных Штатов Америки производится в федеральных банках по всей стране и является одной из самых защищенных от фальшивомонетчиков. Количество наличных банкнот с американскими президентами на мировом рынке составляет цифру с двенадцатью нулями.